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美国股市入门-交易常识

2条评论»2007-04-09 8:30:26 下午


一、交易流程简述

公司完成反向并购后,经公司核对确认,境内股东即可换领美国上市公司股票;公司确定合适的美国交易商后,持股人根据交易商要求提供身份证明(护照或身份证等)和收入证明(银行月结账单、水电瓦斯账单等),并填写相关开户表格,完成证券交易账户的开设;交易限制取消后,若卖出股票则需在所持股票背面签名(此签名必须本人亲笔书写,且与正面内容相符),再以 航空快递 方式寄至交易商处,存入交易账户;在开市时间内向交易商下达交易指令;成交后,交易商将资金电汇至股东指定银行账户,同时扣除相应佣金和费用。

二、如何在美国开设证券交易账户

(一)开户基本保障及条件:

1、开户年龄需满 18 岁
2、没有最低开户金额限制
3、美国以外的人买卖价差不课税(即免征所得税)
4、有资产保障;每个证券账户至少有 2500 万美元以上的保障,分别为美国证券投资人保护协会( SIPC )所提供的 50 万美元基本保险及其他保险公司所承包的保障。
5、不需额外开立美金银行账户及证券集保账户,该账户兼具证券户、集保户及银行功能。

一般来说,投资人只要拥有国内商业银行外币 ( 美金 ) 或其账户及具备开户的基本条件,只要在美国券商 [ 中文网络 ] 下载开户表格,填具以下四项标件后,邮寄至美国券商处即完成开户手续。

• 新开户申请书
• 投资账户及 E-mail 确认交易同意书
• 国外人免税表 W-8BEN
• 美国国税局免预扣税表

当美国券商收到投资人开户的资料后,三个工作天内就会 E-mail 或邮寄核发的账号及密码,此时投资人若要买股票必须先将资金电汇到新开立的账户内,若要卖股票则需将自有的上市公司股票背面签名,此签名必须本人亲笔书写,且与正面内容相符,再以 航空快递 方式寄至美国券商处。

三、委托方式

投资人在委托买卖的时候,有三种方式指示买卖:

1、网络下单
2、电话下单
3、直接由营业人员撮合

每一种下单的方式又有市价 ( Market order ) 或限价 ( Limit order ) 两种选择。

市价单 : 要求经纪人以当前的市场挂牌价格买进或卖出股票的委托。此种委托单也是最普遍被使用的。

限价单 : 当投资者想要以某一特定价格买 / 卖股票时,这种委托单便被使用。通常专业经纪人会将此种委托单保留到特定价格出现时再执行。限价委托单又分为二种形式 :

• 限价买单 ( Buy Limit order ) :购买低于市场价格。
• 限价卖单 ( Sell Limit order ) :卖出高于市场价格。

四、具体操作

关于投资人操作股票的方式,多数采取以下方式:

(一)网上投资美国股市 Step by Step

步骤 1 :准备计算机及外围设备 ( 包括个人计算机、调制解调器及电话设备、检查拨号系统是否能正常运作);

步骤 2 :选择一家提供上网服务的公司(选择提供网际网络服务厂商、取得电子邮件地址);

步骤 3 :具备完整的软件包系统(网上浏览软件、选择英译中的翻译软件);

步骤 4 :选择和你最速配的网络券商(了解客户服务项目及各项费用、浏览其显示接口是否方便使用);

步骤 5 :准备开设账户(填写开户申请表格、外国人所填写的税表、个人护照影本,支票或计算机收据影本、选择密码);

步骤 6 :准备下单交易(准备投资理财知识及情报、认识各种订单)。

(二)委托美国网上券商

部分支持中文服务的网上券商 , 只供参考

券商
中文名
主页

Charles Schwab
嘉信理财
http://www.schwab.com/chinese

Etrade
亿创理财
http://www.etrade.com/

Globalink
格林证券
http://www.supertradeasia.com/

firstrade
第一理财
https://www.firstrade.com/

Scottrade
史考特证券
http://chinese.scottrader.com/

fidelity
富达证券
http://www.fidelity.com.tw/

五、交易时间

美国股市交易时间较长,为美东时间早九点半到下午四点,也就是北京时间晚上十点半到凌晨五点,美国因为有夏令时间,因此夏天的交易时间与冬天相比会提前一小时,为北京时间晚上九点半到凌晨四点。

六、股票代码

美国股票交易代码则为上市公司英文缩写,微软( Microsoft )的股票交易代码为 MSFT ,分众传媒股市交易代码为 FMCN 。一般由公司名称缩写组成。

七、交易单位

美国股票交易单位没有限制,您可以只买 1 股。(但交易手续费远超过股价)

八、涨跌幅度限制

美国股市无涨跌幅度限制,原有股价涨跌单位为 1/16 美元,现今多改为小数点制(最低为 1 美分)。

九、交易费用和赋税

(一)交易费用:

买卖美国股票的手续费一般不以“交易金额”的比率计算,而以“交易笔数”为基准,但视券商的不同各异;由于不同的券商提供不同的服务,买卖手续费也各不相同, 目前网络券商普遍收费约为每笔 7 ~ 30 美元之间。 此外,网络下单也比电话委托下单等传统方式便宜的多。

(二) 赋税:

1、资本利得 (Capital Gain)

如果你拥美国国籍或绿卡,你只能使用券商所谓的本国人账户,而其在买卖股票所赚取的钱大约有 30 ﹪ 或 40 ﹪ ,都需缴纳所得税,正确的扣税百分比则按个人年收入而定。若是符合外国人资格而取得账户 ( 一年内在美国居住不得超过 183 天 ) ,便可以享受不需缴纳任何买卖股票所赚去的钱的优惠,也就是不需缴纳资本利得。

2、账户里的利息及股利 (Interest & Dividend)

外国人账户在美国投资项目中目前只有两种赋税,一为股票利息 ( 亦称股息 ) ,二为账户里流动资金的利息,其证券公司或金融机构会自动代理联邦税务局 (IRS) ,扣除的利息及股利。(中国内地 10% ,香港、台湾 30% )

3、证券交易费用 (S.E.C. Fee)

任何投资人在卖出股票时都需缴纳一笔证交税,由卖出股票券商自动扣除计算,税率为卖出股票总金额的千分之零点三。

十、交易撮合的优先级

当委托单送达的时间几乎相同时,其交易撮合的优先级为:
(1) 价格; (2) 时间; (3) 交易数量。

十一、交易确认

每笔买卖成交后,券商一般会将确认单以 E - mail 传送至投资人指定电子信箱中,每月交易 [ 对账单 ] 月底邮寄给投资人,邮费一般由投资人承担。

十二、资金的提取

投资人首先应在国内商业银行开立外币(美元)账户,且必须与股东本人姓名一致。股票卖出后,可以用 [ 资金提领申请书 ] 来领取账户中的资金,首先打印提领申请书并签名,然后传真(或邮寄)至所开户交易商处。券商经核对后将电汇资金至客户指定银行账户中,或者开立支票用航空信件 (AIR MAIL) 寄至开户人所填写的原开户申请人的地址,如须 DHL (即敦毫公司)等快递邮件,将酌收邮寄费用。一般在申请后的 2-5 个工作日即可从银行账户中提取资金。

十三、交易软件

很多投资人在国内操作股票时都喜欢用免费交易软件,但美国一般根据交易软件的功能来收取费用,券商会在开户后提供报价系统(分为即时与盘后),此外投资人也可以登录国内权威财经网站进行查询(如:雅虎财经等),但传送数据会因网络情况有所延迟。

十四、关于委托交易

若投资人不具办理相关交易手续的能力,可以委托他人进行交易,须填写 [ 交易授权书 ] 。如果授权代理人为美国的公民或永久居民 , 则需提供社会安全号码。如果授权代理人非美国的公民或永久居民但目前居住于美国境内 , 则需提供有效的个人件 ( 护照或身份证 ) 。如果授权代理人目前不居住于美国境内 , 则需提供有效的个人件 ( 护照或身份证 ) 和永久居住地址明 , 交易授权书应进行公证。总之,委托与被委托人应明确相互之间的法律责任, 防止今后出现纠纷。股东不能委托其所持股标的公司进行交易,否则将会有违规操作的嫌疑,违反美国 1934 年的证券交易法相关规定。

注:(在美国,不同的券商提供的服务各有差别,以上内容仅供参考!)

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立即发表评论有2条评论

  1. 呵呵,抄的一个字都不差!

  2. 这篇抄的太多了,不清楚原作在哪?
    如果你能提供那很好!


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